Крах Binance: США обвиняют криптобиржу в отмывании денег

Информационное агентство Reuters, ссылаясь на свои источники в Минюсте США, сообщает, что сейчас ведется расследование в отношении Binance из-за отмывания денег. Этим занимаются прокуроры Западного округа Вашингтон. Также привлечены специалисты Национальной группы, которые профильно работают по криптоиндустрии.

Руководство криптобиржи отбрасывает все предъявленные обвинения. Уголовные преследования по факту отмывания «грязных» денег невозможны, поскольку в компании есть более 300 киберследователей, которые активно отслеживают подозрительные транзакции и сотрудничают практически со всеми государствами.  

Что известно о ходе расследования против Binance

Ранее информационное агентство Reuters сообщало, что внутри прокуратуры Минюста возникли существенные разногласия относительно того, как должно проходить расследование Binance. Проволочки с оглашением итогов проведенной проверки обусловлены тем, что у ведомства нет достаточных оснований для выдвижения конкретных обвинений. Некоторые прокуроры сомневаются, что имеющихся улик достаточно для проведения судебного процесса. 

Представители криптобиржи также решили выступить с заявлением, выбрав в качестве платформы для общения с инвесторами и пользователями социальную сеть Twitter. Бинанс обвиняет Reuters в необоснованном нападении на торговую платформу, в частности отдел киберследователей. Дискредитация их работы – деструктивный процесс, поскольку они сделали цифровые активы еще более безопасными. 

Чтобы отбросить обвинения в отмывании денег, Бинанс публикует подробную статью, в которой подробно рассказывает о реализованных мерах для увеличения эффективности противодействия преступности. Руководство торговой платформы утверждает, что не имеет представления, как именно устроена работа Минюста США. Любые комментарии были бы неуместными, поскольку Binance продолжает сотрудничать со всеми государственными ведомствами. 

Однако основной упор в этой статье сделан именно на роли киберследователей. В эту команду входят наиболее успешные сотрудники ведущих правоохранительных органов. Весь этот отдел работает над созданием новой экосистемы криптовалют с высочайшим уровнем безопасности. Впрочем, уже сейчас можно сказать, что в сфере цифровых активов уровень преступности гораздо ниже, нежели в системе классической налички. 

Binance подчеркивает, что продолжает активно сотрудничать со всеми правоохранительными органами, чтобы раскрывать преступления, связанные с мошенничеством, хакерскими атаками, кражей криптовалюты, отмыванием денег. Регулярно проводятся встречи с:

• Интерполом;
• Европолом;
• правоохранительными органами Аргентины и Бразилии.

Представители показали реальные доказательства проведения таких встреч. 

История взаимоотношений Binance и Минюста США

Криптобиржа снова попала в скандал из-за расследования, которое началось еще в 2018 году. Правоохранительные органы считают, что в Binance AML политика не соблюдается. Биржа криптовалют нарушает законодательство о противодействии отмыванию денег на территории США. Также торговая платформа подозревается в нарушении уголовных санкций. 

Как стало известно Reuters из своих источников в Минюсте, по крайней мере 6 федеральных прокуроров участвовали в проведении этого расследования. Некоторые из них считают, что полученной информации достаточно для предъявления обвинений криптобирже, а также ее руководству в лице Чанпэна Чжао. Впрочем, не все прокуроры придерживаются такой точки зрения. У некоторых остаются сомнения относительности доказательной базы, они хотят найти больше улик, подтверждающих факт совершения преступления, а уже потом передавать дело в суд. 

Из открытых источников стало известно, что недавно адвокаты Бинанс провели встречу с сотрудниками Минюста. Представители криптобиржи выступили категорически против проведения судебного разбирательства, поскольку это мощный информационный прецедент, способный разрушить индустрию цифровых активов. СМИ сообщали, что первоначальная цель встречи – заключение сделок о признании вины, но криптобиржа отказалась от предложений прокуроров. 

Произойдет ли СКАМ Бинанс – реакция пользователей на расследование Минюста

Обвинения в отмывании денег – крайне негативная новость для всей индустрии, которая спровоцировала панику на рынке криптовалют. Катастрофа оказалась настолько масштабной, что Binance приостановила вывод средств в стейблкоинах USDC. По информации аналитической компании Nansen, за 24 часа пользователи вывели с криптобиржи около $1,9 млрд на фоне обвинений площадки в отмывании денег. Авторитетное издание CoinDesk оценило отток инвестиций с платформы в $902 млн. 

В результате замедлился вывод денег с Binance. Компания объяснила это необходимостью сотрудничества с Нью-Йоркскими банками. Объем кэшаута настолько велики, что задержек при конвертации токенов избежать крайне сложно. Reuters сообщает, что это крупнейший отток денежных средств с биржи криптовалют, начиная с 13 июня. В результате мир цифровых активов снова шторми, настолько мощно, как и после новостей о банкротстве криптобиржи FTX.

13 декабря 2022 года руководством Бинанс было принято решение о приостановке вывода денег в USDC – это стейблкоин, стоимость которого привязана к курсу доллара США. Впрочем, уже через несколько часов можно было сделать кэшаут в долларах США. Из-за большого количества желающих обналичить свои криптоактивы, у платформы возникли сложности с конвертацией монет через разные блокчейны. 

Stablereviews предупреждает, что американский регулятор SEC и многие другие финансовые аудиторы, что возникшая неопределенность – это следствие деятельности Сэма Бэнкмана-Фрида, который разорил криптобиржу FTX. После банкротства столь влиятельной платформы, институциональные и частные инвесторы испытывают сомнения относительности резервов и платежеспособности Binance. 

Массовый вывод через Binance не стал сюрпризом для основателя криптобиржи, Чанпэн Чжао написал у себя в Twitter, что это обычное дело. Он не сомневается, что ситуация стабилизируется, а новые депозиты покроют массовый отток денежных средств с платформы. 

Платежеспособность Binance и реальные резервы криптобиржи

Чанпэн Чжао уверен, что обвинения Binance в содействии отмыванию денег никак не отразятся на платежеспособности криптобиржи. В распоряжении компании есть достаточные резервы для выполнения финансовых обязательств перед клиентами. По словам Чанпэна Чжао, обеспечение пользовательских активов реализовано в соотношении 1:1. Структура капитала Бинанс устроена таким образом, что у платформы попросту нет долгов. 

Что касается проволочек с кэшаутом стейблкоинов USDC, то задержки обусловлены не проблемами с платежеспособностью, а сложностью процесса конвертации. Впрочем, команда проекта готова рассчитаться с пользователями фиатной валютой, с этим проблем не будет. Повторение истории с FTX – невозможный исход.

На фоне новостей о расследовании Минюста против Binance и выдвинутых криптобирже обвинений в отмывании «грязных» денег, внутренний токен платформы просел на 4%. Монета BNB является одним из лидеров в рейтинге рыночной капитализации. 

В сентябре 2022 года представители компании Бинанс сообщили, что новые депозиты пользователей в USDC и еще двух стейблкоинах, автоматически конвертируются в криптовалюту Binance USD.  Именно в этом и заключается причина возникших задержек. Чтобы конвертировать USDC в Paxos Standard и Binance USD, нужно использовать финансовые ресурсы, которые хранятся в банках Нью-Йорка, как только они откроются, проблема с кэшаутом будет решена. 

Stablereviews напоминает, что USDC – это стейблкоин, созданный американской компанией Circle. Это второй по объему стабильный токен. Гендир Circle считает, что любые задержки при конвертации стейблкоинов ведут к новым проблемам. Погашение должно осуществляться моментально даже во время паники, в противном случае люди не будут доверять таким активам. 

Крах Binance маловероятен: расследование Минюста – не первый скандал для криптобиржи

Криптосообщество с большим недоверием относится к финансовым регуляторам и государственным правоохранительным органам. Есть мнение, что все нападки на топовые криптобиржи и популярные стейблкоины – это попытка сломать то, что ты не способен контролировать. Даже сейчас, продвигая в информационном поле тему расследования против Бинанс, можно воздействовать на биткоин, снижая его стоимость.

Впрочем, СКАМ биржи Бинанс маловероятен, поскольку это далеко не первые обвинения, от которых ей приходится отбиваться. Рассмотрим самые громкие скандалы, в которые попадала платформа.

Расследование Reuters: криптобиржа Binance скрывает информацию от регуляторов

Информационное агентство, ссылаясь на свои источники, опубликовало статью, в которой обвинило криптобиржу в сокрытии информации о регуляторах, нарушении процедуры KYC. Якобы руководство платформы не хочет прислушиваться даже к собственному отделу комплаенса. 

Для Binance проверка AML – это большая проблема. По информации Reuters, руководство криптобиржи отказалось от идеи открытия филиала на Мальте и получения лицензии местного финансового регулятора, когда узнало о жестких требования в вопросах борьбы с отмыванием денег. Здешние аудиторы требуют раскрывать максимум информации. 

В 2019 году представители Бинанс связались с решулятором MFSA, чтобы сообщить об отказе от идеи реализации своего первоначального плана, при этом площадка продолжала упоминать, что функционирует в соответствии с мальтийским законодательством. В 2020 году стало известно, что компания не имеет официального разрешения на работу в этой юрисдикции, что впоследствии подтвердил и сам Чанпэн Чжао.

По информации Reuters, Бинанс четырежды игнорировал требования финансовых аудиторов предоставить подробные отчеты о своей деятельности. Речь идет не только о финансовых показателях, но и о корпоративной структуре проекта. В момент выхода Binance на итальянский рынок для работы с токенизированными акциями, регулятор Consob потребовал от криптобиржи подогнать продукт под стандарты местного законодательства.  

Коммуникацией с итальянским аудитором занимался директор по соблюдению нормативных требований Сэм Лим. Он сообщил, что компания не оказывает инвестиционные услуги, а ее деятельность соответствует швейцарскому законодательству. При этом представители финансового аудитора Швейцарии опровергают эту информацию. 

По информации Reuters, сотрудники Binance прекрасно осознают все риски, включая Сэма Лима. У агентства даже есть соответствующие документы, которые подтверждают, что внутри криптобиржи обсуждалась проблема слабых проверок KYC, но Чжао не воспринимает это всерьез. Он выступает за полную отмену KYC, чтобы пользователи могли начать торговать уже спустя 10 минут после регистрации. 

В материале Reuters сказано, что у Лима нет достаточных навыков и знаний для управления комплаенс-отделом столь влиятельной компании. Один из экс-сотрудников Бинанс сообщил, что ТОП-менеджеры боятся Чанпэна Чжао, поэтому готовы выполнять его просьбы, даже если не согласны с ними. 

Stablereviews предупреждает, что в России и Украине сотрудники Бинанс закрывали глаза на собственный скоринг риска. Этим государствам был присвоен статус экстремального риска. Следовательно, компания должна отказаться от обслуживания клиентов этих юрисдикций. Reuters сообщает, что документы были скорректированы вручную. Россия и Украина получили высокий уровень риска. 

Представители Binance отказались комментировать расследование Reuters. Однако сотрудник компании сообщил, что внутренний рейтинги риска – динамичные показатели, которые постоянно меняются. На скоринг влияет огромное количество факторов, включая встречи представителей Бинанс с государственными чиновниками.

Reuters также сообщает, что криптобиржа отказывалась дважды сотрудничать с правоохранительными органами Германии. Речь идет о делах по борьбе с отмыванием денег. Полиция считала, что террористы использовали торговую платформу для финансирования своей нелегальной деятельности. Чанпэн Чжао эти обвинения отрицает, а подобные расследования называет попытками очернить его компанию. Он считает, что основные источники журналистов – недовольные экс-сотрудники, которые были уволены из-за низкой квалификации. Невзирая на все обвинения Binance СКАМ криптобиржи не произошел. 

Обвинения Binance в сотрудничестве с ФСБ и российскими ведомствами

Еще одно громкое дело, следствием которого стала проверка Binance на предмет связей с Кремлем и российскими спецслужбами. Региональное представительство криптобиржи приняло решение передавать информация о клиентах из РФ в ФСБ. По информации Reuters, взамен руководство получило полное содействие во всех вопросах ведения бизнеса в России. Основные источники информационного агентства в этом деле – бывшие сотрудники компании и неназванные специалисты.

Представители Бинанс отреагировали на это расследование. Криптобиржа готова работать с правоохранительными органами всех юрисдикций в целях повышения безопасности своих клиентов. Нужно просто запросить информацию. Она будет передана, если у правоохранительных органов есть соответствующие юридические доказательства такой необходимости. 

Stablereviews предупреждает, что Binance оставляет за собой право отклонять заявки спецслужб на получение информации о клиентах криптобиржи. Официально торговая площадка не заключала никаких соглашений с ФСБ, финансовым мониторингом или любым другим российским ведомством.

Информационное агентство Reuters в своем расследовании указывает, что в апреле 2021 года региональный директор криптобиржи Глеб Костарев, занимавший в то время должность директора криптобиржи в Восточной Европе, встречался с сотрудниками российского финансового мониторинга. Согласно сведениям журналистов, он согласился создать департамент, через которой Кремль будет иметь доступ к конфиденциальной информации. 

Эксперты считают, что непосредственно факт передачи данных росфинмониторингу тяжело назвать сенсацией. Такое решение криптобиржи никак не отразится на инвесторах, которые работают в легальном поле. Сотрудничество с государственными органами ведется во всех юрисдикциях, в том числе и в России, так было до 24 февраля. Этот риск стоит учитывать всем пользователям, которые собираются проводить транзакции в криптовалюте. Если пользователь будет заниматься отмыванием «грязных» денег через Бинанс, то государственные ведомства обязательно узнают об этом.  

Информация о пользователях передается и в другие ведомства, в том числе в ФНС. Юристы советуют заполнять налоговую декларацию 3-НДФЛ, чтобы избежать претензий со стороны государства. В частности это касается клиентов, получивших прибыль от криптотранзакций с последующим выводом профита в фиат. Декларируя легальные доходы, пользователь показывает государству источник происхождения своих средств. 

Однако скандал вокруг Binance на сей разгорелся именно в силу политических мотивов. Российские спецслужбы обращались в Бинанс, чтобы отследить источники финансирования российского оппозиционера Алексея Навального. Представители криптобиржи отрицают сам факт того, что правоохранительные органы РФ обращались к руководству платформы для получения такой информации. 

Работает ли Binance в США и как обвинения в отмывании денег повлияют на криптобиржу

Торговая платформа функционирует в штатном режиме, поскольку Минюст проводит расследование, но до официального обвинения и судебного разбирательства дело пока не дошло и скорее всего весь этот конфликт закончится на данном этапе. Впрочем, сам факт недоверия правоохранительных органов имеет существенное влияние на криптобиржу и всю индустрию. Масштабная паника среди инвесторов привела к массовому оттоку денежных средств.

Пользователей можно понять, за последний год обанкротилась биржа FTX, произошел СКАМ нескольких ведущих стейблкоинов. Все эти события развиваются на фоне глобального экономического кризиса и криптозимы. Инвесторы отказываются от цифровых монет, предпочитая вкладывать деньги в более безопасные активы. Поэтому биткоин, эфир и другие альткоины переживают н есамые лучшие времена.

Несмотря на все расследования, разоблачения и скандалы Бинанс работает в США и в других юрисдикциях в штатном режиме. Чтобы не потерять свои активы в криптовалюте, нужно тщательно следить за новостями, анализировать реальные угрозы. Новичкам стоит воспользоваться услугами профессиональных инвестиционных консультантов.